Банки просят отложить борьбу с финансовыми махинациями до 2015 года - 30 Июля 2013 - Блоги

Финансисты утверждают, что не успеют подготовиться к исполнению требований нового закона о раскрытии клиентами своих бенефициаров.

Президент Национального платежного совета Андрей Емелин подготовил письмо в адрес председателя Центробанка Эльвиры Набиуллиной, пишет газета «Известия». В обращении банковское сообщество просит отсрочить применение федерального закона, который предусматривает санкции для банков, не раскрывающих информацию о бенефициарах своих клиентов. Банки не успевают подготовиться к исполнению новых требований, поэтому просят отсрочить применение санкций до 1 января 2015 года. Андрей Емелин отметил в письме:

Кредитным организациям необходимо предоставить достаточное время для доработки существующих правил внутреннего контроля, разработки дополнительных локальных документов, а также приведения автоматизированных систем контроля в соответствие с новыми требованиями… Для этого потребуется не менее одного года. Отсутствие переходного периода приведет к ухудшению положения банков… Это обусловлено проведением экстренного изменения внутренних процедур и значительным увеличением затрат на адаптацию используемых технических систем.

Банкиры поддерживают позицию НПС. «Известия» опубликовали мнения экспертов:

— В целом можно согласиться с позицией НПС, поскольку зачастую спешка в столь важных вопросах не всегда оправданна, — говорит зампред Ланта-банка Дмитрий Шевченко. — Юридически, препятствий для выполнения требований, введенных №134-ФЗ, не существует, однако техническая сторона этого вопроса действительно может нуждаться в доработке. Используемые в настоящее время программные продукты, обеспечивающие деятельность кредитной организации, в том числе и в части идентификации клиентов, как принятых, так и принимаемых банком на обслуживание, нуждаются в совершенствовании с учетом новых требований, а на это может уйти определенное время. Особенно это касается обновления данных по клиентам, счета которым уже открыты.

— Безусловно, закон не просто приведет к ухудшению положения банков, не успевших изменить свои внутренние документы (придется оплачивать штрафы), но и заставит кредитные организации в спешном порядке перенаправлять свои ресурсы на решение вопросов в этом направлении, — указывает директор юридического департамента банка «Стройкредит» Оксана Глущенко.

Нововведения ударят по банкам в целом, особенно по тем, которые расположились за пределами топ-200, говорит предправления Златкомбанка Алексей Шитов. 50% из них в случае применения санкций могут обанкротиться, считает собеседник «Известий».

Как мы писаил ранее, закон, подписанный президентом, направлен на борьбу с финансовыми махинациями. В частности, для повышения достоверности идентификации клиента при проведении банковских операций корректируются положения банковского законодательства. Так, правоохранительные органы смогут на основании судебного решения получать сведения об банковских операциях и счетах юридических лиц, ИП и граждан. Соответствующие поправки внесены в закон о банковской деятельности. Кроме того, банки обязаны передавать налоговым органам информацию об открытии и закрытии счетов. Также документ ужесточает порядок регистрации и ликвидации юрлиц, расширяет доступ к банковской тайне. Кроме того, он предусматривает конфискацию доходов от преступной деятельности и устанавливает уголовную ответственность за незаконную перевозку денег через границу.

Закон вступил в силу 30 июня 2013 года за исключением отдельных положений.

Напомним, основные механизмы борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, прописаны в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ. За нарушение требований закона предусмотрена уголовная и административная ответственность.

22:10 Банки просят отложить борьбу с финансовыми махинациями до 2015 года

22:10
Банки просят отложить борьбу с финансовыми махинациями до 2015 года