Здесь будут размещаться Бонусы рублевые, долларовые и др. Перемещен раздел для более легкого размещения бонусов и возможности писать посетителям отзывы
Главная » 2012 » Март » 15 » Банкам сказали, как надо контролировать сделки с недвижимостью
21:42
Банкам сказали, как надо контролировать сделки с недвижимостью
Обязательному контролю
подлежат сделки на сумму 3 миллиона и выше. Кредитным учреждениям
разъяснили, как выявлять и контролировать подобные операции. Банкам дали
также примерный перечень контролируемых договоров с недвижимым
имуществом.
Российским банкам рассказали, как правильно контролировать сделки с недвижимостью. Рекомендации
на этот счет подготовил и распространил Комитет Ассоциации российских
банков по вопросам противодействия отмыванию денег и финансированию
терроризма. Цель документа - разъяснить требования законодательства,
действующие при выявлении и представлении в уполномоченный орган
сведений об операциях с недвижимым имуществом.
Контролю подлежат сделки на сумму 3 млн рублей и
выше. Такая сумма указывается в законе о противодействии легализации
преступных доходов. АРБ разъяснила кредитным учреждениям, как выявлять и
контролировать подобные операции. Банкам дали также примерный перечень
контролируемых договоров с недвижимым имуществом. Среди них – следующие
документы:
Договоры купли-продажи жилого дома, квартиры, а также доли в праве общей собственности;
Договор аренды, заключенный на срок не менее года, с правом выкупа;
Договор ренты;
Договор дарения недвижимого имущества, доли в праве общей собственности, в том числе пожертвование;
Брачный договор, алиментное соглашение;
Договор реального раздела общего имущества собственников;
Внесение недвижимости в уставный капитал организации и др.
В рекомендациях Ассоциации, в частности, отмечается:
Согласно пункту 1.1 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(далее - Закон N 115-ФЗ), обязательному контролю подлежат сделки с
недвижимым имуществом, результатом совершения которых является переход
права собственности на такое недвижимое имущество, если сумма, на
которую совершается сделка, равна или превышает 3 000 000 рублей либо
равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или
превышает ее.
...обязательному контролю подлежат сделки с
недвижимым имуществом, совершаемые клиентами кредитной организации (т.е.
хотя бы одним из участников сделки должен быть клиент), результатом
совершения которых является переход права собственности на такое
недвижимое имущество, а сумма сделки при этом равна или превышает 3 000
000 рублей или равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000
рублей, или превышает ее (далее - контролируемые сделки с недвижимым
имуществом). К таким сделкам относятся купля/продажа, мена, дарение,
наследование, внесение в уставной капитал юридического лица, соглашения
участников общей собственности об установлении или перераспределении
долей в праве собственности на недвижимое имущество, а также иные виды
сложных сделок, содержащие в своем составе возможность перехода права
собственности на недвижимое имущество, например, аренда с правом выкупа,
рента с правом выкупа и т.д. Незакрытый перечень таких договоров
приведен в приложении.
...кредитная организация должна представлять в
уполномоченный орган сведения о сделках с недвижимым имуществом
<*>, сумма которых равна или превышает 3 000 000 рублей, если из
представленных в соответствии с законодательством Российской Федерации
клиентом документов ей стало известно о совершении такой сделки.
Исключение составляют контролируемые сделки с недвижимым имуществом,
заключенные клиентом с самой кредитной организацией.
<*> С 21 ноября 2011 г. данное положение
касается только сделок, в результате которых произошел переход права
собственности на недвижимое имущество.
Таким образом, необходимо направить сообщение в
уполномоченный орган в случае, если кредитная организация и ее клиент
выступают сторонами по контролируемой сделке с недвижимым имуществом
(далее - собственные сделки) либо если из представленных в соответствии с
законодательством Российской Федерации клиентом документов кредитной
организации стало известно о совершении контролируемой сделки с
недвижимым имуществом (далее - клиентские сделки).
2.5. Отсутствие у кредитной организации документов
(сведений), полученных на законном основании, свидетельствующих о
государственной регистрации прав собственности на недвижимое имущество,
либо отсутствие обязательных для формирования сообщения сведений, в
соответствии с требованиями, изложенными в Положении Банка России N
321-П от 29.08.2008, приводит к отсутствию у кредитной организации
обязанности по направлению сообщения об операции, подлежащей
обязательному контролю (ОЭС), в уполномоченный орган.
Напомним, закон N 115-ФЗ направлен на предупреждение и
пресечение отмывания денег и финансирования терроризма. Документ
регулирует отношения граждан РФ, иностранных граждан и лиц без
гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами
или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих
контроль за проведением таких операций.
Главная 
