Отныне банки обязаны проверять подлинность паспортов своих клиентов по базе ФМС. И не важно, зачем пришел гражданин: открыть счет, получить кредит, обменять или переслать валюту.
За неподчинение новому правилу ЦБ банк оштрафуют на сумму от 50 до 100 тысяч рублей, а с сотрудника — от 10 до 30 тысяч рублей за каждый случай нарушения.
Ссылаясь на текст Указания Банка России, «Известия» пишут, что работник банка должен проверить действительность удостоверения личности клиента на момент предъявления (номер и серия паспорта вводится на сервис ФМС). Если за услугами обращается иностранный гражданин, помимо паспорта он обязан предъявить нотариально заверенный перевод документа на русский язык.
Следует отметить, что до сих пор кредитно-финансовые учреждения тоже проверяли паспорта своих клиентов. Но поскольку это не было их обязанностью, делалось это в основном при анализе заявок на кредиты. Теперь обращение к базе данных ФМС должно стать регулярным. В этой связи некоторые эксперты отмечают слабость сайта Миграционной службы и предлагают внедрить специальный канал связи, предназначенный для подобного обмена данными. Кроме того, проверку следовало бы сделать автоматической, чтобы минимизировать человеческий фактор, говорят специалисты. Однако в самом распоряжении ЦБ ни порядок, ни формы обмена информацией пока не уточнены. Очевидно, что проверка паспортов должна осуществляться теперь и в расчетных кассах. Но не во всех филиалах банков имеются необходимые технические средства для этого. И некоторым банкирам придется потратиться. Тем не менее, практически никто не сомневается, что это снизит риски в банковской деятельности.
Проверка паспортных данных не является нарушением законодательства о персональных данных. Однако, по мнению опрошенных изданием юристов, банки должны внести в договора о предоставлении различных услуг пункт о том, что клиент согласен на проверку своих персональных данных через сервис ФМС. |
Главная 
