15:12

Банковских мошенников засветят

К лету власти ждут от ЦБ, Минфина и Росфинмониторинга механизм, который позволил бы банкам обмениваться информацией о компаниях, подозреваемых в отмывании денег. Это предусмотрено Планом по борьбе с уклонением от уплаты налогов и сокрытием бенефициарных владельцев, утвержденным недавно правительством.

«Ведомости» уточняют, что пока неясно, будет ли создан специальный реестр, или банки просто обяжут передавать друг другу информацию о подозрительных клиентах. Однако, финансистам предстоит делиться с коллегами информацией об отказах в открытии счета, нежелании осуществлять отдельные операции и о принудительном закрытии счетов.

Эксперты отмечают, что сведения о недобросовестных клиентах не считаются банковской тайной. Поэтому финансово-кредитные учреждения могут и должны иметь реестр с подозрительными клиентами. При этом не обязательно, чтобы он был государственным. Ведение реестра можно было бы поручить одной из работающих ассоциаций банков, считает заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный. Чиновник подчеркнул, что перечень подозрительных клиентов не означает запрет на работу с ними. Руководство банка само определит, насколько высоки риски подобного сотрудничества.

Введение реестра или любой другой формы обмена информацией еще больше вовлекает банковские структуры в государственную систему борьбы с отмыванием денег, говорит президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов. Сначала ввели возможность отказывать подозрительным клиентам, теперь вот предложили рассказывать о них. А в своей новой инструкции ЦентроБанк обязывает руководителей кредитно-финансовых учреждений изучать еще и деловую репутацию и цели ведения бизнеса потенциального клиента, прежде чем открыть ему счет.

В такой ситуации некоторые компании предпочтут работать только с некрупными банками, предположил президент АРБР Анатолий Аксаков. Но тогда к ним повысится интерес со стороны властей. Напомним, деятельность ЦБ РФ регулирует закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Среди целей деятельности Банка - развитие и укрепление банковской системы, обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы. Банк России выполняет, в частности, следующие функции:

 

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, соблюдением ими банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов;
• устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
• осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;
• устанавливает правила проведения банковских операций.

Источник