Правительство обяжет
банки давать контролерам больше информации о своих клиентах. Так
чиновники намерены бороться с отмыванием доходов и незаконным выводом
средств из страны.
В Правительство
поступил пакет законопроектов, направленных на борьбу с отмыванием
доходов и незаконным выводом средств из страны. Поправки в
законодательство призваны облегчить доступ контролеров к банковской
информации, пишет
газета «Ведомости». Правительство обяжет банки предоставлять
налоговикам информацию об операциях и состоянии счетов частных лиц,
Росфинмониторингу — о бенефициарах компаний-клиентов.
Инициатором законопроектов является первый
вице-премьер Виктор Зубков. Пакет, подготовленный Росфинмониторингом, с
марта проходил ведомственные согласования, в том числе в Минфине,
Минэкономразвития, МВД, ФНС и Центробанке. Сейчас изменения согласованы и
поступили на рассмотрение Правительства РФ.
Разработчики предлагают внести поправки в ряд нормативно-правовых актов. В частности, это касается статьи 86 Налогового кодекса.
Налоговики смогут без суда запрашивать у финансовых учреждений
информацию по счетам (остатки и операции) частных лиц. На ответ
отводится три дня. Поводом для запроса может стать факт проверки в
отношении человека. Соответствующие изменения предусмотрены также в
статью 26 закона «О банках и банковской деятельности», регулирующую понятие банковской тайны.
Кроме того, разработаны предложения по корректировке Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Газета отмечает:
Поправки в закон о противодействии легализации доходов, полученных
преступным путем, обязывают банки собирать информацию о бенефициарах
компаний, открывших у них счета, и делиться ею с Росфинмониторингом.
Определение бенефициара дано максимально широкое: физическое лицо,
которое прямо или косвенно, самостоятельно или совместно со своими
связанными лицами имеет возможность определять действия клиента. Более
точные критерии и процедуру идентификации бенефициаров позволено
устанавливать правительству, а в отношении банков и брокеров —
Центробанку.
По сути, Росфинмониторинг превращается в data-центр, а
полученные сведения он официально сможет передавать не только
правоохранителям, но и налоговикам. Их полномочия тоже расширяются: в
частности, они смогут подавать иски о взыскании убытков и привлечении к
субсидиарной ответственности учредителей, собственников и бенефициаров
компаний. Возможность подавать такие иски есть и сейчас, но их
рассмотрение непредсказуемо из-за нечеткости формулировок в законах,
говорит сотрудник ФНС, новая же редакция позволит широко их применять.
По подсчетам Виктора Зубкова, объем незаконных
финансовых операций в 2011 году достиг 2 триллионов рублей. Примерно
половина этой суммы пришлась на незаконный вывод средств за рубеж,
другая половина — на незаконное обналичивание.
Напомним, что работу по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, регулирует Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Документ определяет, какие операции подлежат обязательному контролю, а
также права и обязанности организаций, работающих с денежными средства и
иным имуществом. Ответственность за нарушение требований закона
предусмотрена в статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях и статьях 174 и 174.1 Уголовного кодекса РФ.
|
Главная 
