Определены требования к
идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, а
также состав сведений, необходимых для идентификации физического,
юридического лица и индивидуального предпринимателя.
Росфинмониторинг определил требования к идентификации клиентов при денежных операциях. Приказом
ведомства утверждено соответствующее Положение. Оно регламентирует
процедуры, которые должны применять организации, ведущие операции с
денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных
организаций). Мероприятия проводятся для противодействия отмыванию
преступных доходов и финансированию терроризма.
В документе также указан перечень сведений,
необходимых для идентификации физического, юридического лица и
индивидуального предпринимателя. Например, для гражданина это фамилия,
имя, отчество и паспортные данные, а также ИНН. Для компании –
наименование, организационно-правовая форма, ИНН, ОГРН, адрес (место
нахождения), номера контактных телефонов и факсов. Для индивидуального
предпринимателя потребуется ОГРНИП, а также всё то, что для физического
лица.
В целях более подробного изучения юридического лица
рекомендуется дополнительно с его согласия фиксировать дату его
госрегистрации и некоторую другую информацию.
Правовой акт фактически воспроизводит нормы закона
о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а также
других документов, регламентирующих эту сферу. Устанавливается порядок
фиксации полученных сведений, основания и периодичность их обновления.
Полученные при идентификации документы необходимо будет хранить не
менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.
В Положении, в частности, сказано:
Организации обязаны
идентифицировать как лиц (клиентов), которым оказываются услуги либо с
которыми заключаются сделки (совершаются операции) разового характера
(Например, покупка ювелирных изделий в розничной сети, осуществление
почтового перевода денежных средств и т.д.), так и лиц (клиентов),
которые принимаются на обслуживание, предполагающее длящийся характер
отношений.
Если от имени юридического или физического лица действует его представитель, организация
обязана идентифицировать представителя, проверить его полномочия, а
также идентифицировать и изучить представляемого клиента.
При проведении идентификации клиента, представителя
клиента, выгодоприобретателя, обновлении информации о них организация
вправе... требовать представления клиентом, представителем клиента и
получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие
личность, учредительные документы, документы о государственной
регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).
Организация при проведении идентификации клиента,
представителя клиента, выгодоприобретателя использует сведения,
содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном
государственном реестре аккредитованных на территории Российской
Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об
утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических
лиц, об утерянных бланках паспортов, получаемые... от соответствующих
федеральных органов исполнительной власти в установленном порядке.
Организация также может использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные организации на законных основаниях.
Документ вступает в силу по истечении 10 дней после
дня официального опубликования. На момент написания материала приказ
опубликован не был.
Напомним, закон N 115-ФЗ
направлен на предупреждение и пресечение отмывания денег и
финансирования терроризма. Документ регулирует отношения граждан РФ,
иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным имуществом, а также
государственных органов, осуществляющих контроль за проведением таких
операций.
Источник
|
Главная 
